Положение о порядке применения штрафных санкций к коммерческим банкам за нарушение установленных требований по открытию счетов, порядка зачисления и списания средств со счетов клиентов, выдачи наличности на заработную плату и другие нужды, предусмотренные законодательством

Приложение к Постановлению ЦБ от 23.06. 2001 г. № 493, зарегистрированному МЮ 30.06.2001 г. № 1044

В настоящее Положение внесены изменения в соответствии с
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 21.02.2006 г. № 1044-1

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее Положение разработано во исполнение Закона Республики Узбекистан "Об электронных платежах", постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 22 июня 2001 года № 264 "О дополнительных мерах по укреплению налично-денежного обращения и повышению ответственности коммерческих банков" и постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 7 февраля 2006 года № 18 "О внесении дополнения в постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 22 июня 2001 года № 264 "О дополнительных мерах по укреплению налично-денежного обращения и повышению ответственности коммерческих банков. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 21.02.2006 г. № 1044-1)

2. Настоящий документ устанавливает размер и порядок применения штрафных санкций к коммерческим банкам, а также их уплаты в пользу клиентов, права и интересы которых были нарушены в результате неправомерных действий коммерческих банков.

3. Меры ответственности коммерческих банков, предусмотренные настоящим Положением, обязательны для включения в текст договора между банком и клиентом.

II. САНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПОРЯДКА ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ

4. За необоснованные задержку или отказ в открытии банками счетов после представления всех необходимых документов, предусмотренных нормативными актами Центрального банка, в том числе при запросе излишних документов для открытия данного типа счета банк уплачивает штраф в размере 0,05 процента от установленного минимального размера уставного капитала банка.

III. CАНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НЕСВОЕВРЕМЕННУЮ ВЫДАЧУ КЛИЕНТАМ НАЛИЧНОСТИ НА ЗАРАБОТНУЮ ПЛАТУ И ДРУГИЕ ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ НУЖДЫ ПРИ НАЛИЧИИ СРЕДСТВ

5. За несвоевременную выдачу банками наличности на заработную плату и другие предусмотренные законодательством нужды клиентам, в том числе субъектам предпринимательства, при наличии средств на их счетах банк уплачивает штраф в размере 0,005 процента от установленного минимального размера уставного капитала банка.

IV. САНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ УСТАНОВЛЕННОГО ПОРЯДКА  ЗАЧИСЛЕНИЯ И СПИСАНИЯ СРЕДСТВ СО СЧЕТОВ КЛИЕНТОВ

6. За нарушения установленного законодательством порядка зачисления и списания средств со счетов клиентов банк уплачивает штраф в размере 0,1 процента от минимального размера уставного капитала банка, за исключением нарушения установленных сроков осуществления электронных платежей и возврата денежных средств по ошибочно осуществленным электронным платежам.

В случае нарушения банком сроков осуществления электронных платежей, установленных законодательством, он обязан уплатить клиенту пеню в размере 0,1 процента от суммы просроченного электронного платежа за каждый день просрочки, но не более 10 процентов от суммы просроченного электронного платежа.

В случае ошибочного осуществления электронного платежа по вине банка он обязан перевести средства на счет получателя - не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления ошибки. В противном случае клиент имеет право в установленном законом порядке потребовать от банка возврата средств, а также уплаты пени в размере 0,1 процента от суммы ошибочно осуществленного электронного платежа за каждый день просрочки, но не более 10 процентов от суммы ошибочно осуществленного электронного платежа. (Пункт в редакции Постановления Правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 21.02.2006 г. № 1044-1)

V. ОСВОБОЖДЕНИЕ БАНКОВ ОТ УПЛАТЫ  ШТРАФНЫХ САНКЦИЙ

7. Банки освобождаются от уплаты штрафных санкций в следующих случаях:

а) форс-мажорные обстоятельства, включая возможный сбой межбанковской системы электронных платежей;

б) при представлении клиентом банка платежных документов, не соответствующих требованиям, установленным действующим законодательством;

в) приостановления операций по счетам банка или клиента в порядке, установленном законодательством.

VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8. Споры между банком и клиентом разрешаются в соответствии с условиями договора. В случае невозможности разрешения возникших споров по взаимному согласию они могут быть рассмотрены в судебном порядке.

9. Сумма штрафа, уплаченная банком в соответствии с п.п. 4-6 настоящего Положения, подлежит частичному возмещению руководителем и главным бухгалтером банка (филиала), допустившего нарушения.

10. Коммерческими банками ежемесячно представляется в Центральный банк Республики Узбекистан информация об исках по нарушениям, допущенным банками, и вынесенных судебных решениях и определениях согласно приложению.

Приложение

СВЕДЕНИЯ*

об исках по нарушениям, допущенным

_________________________________________,

(наименование банка)

и вынесенных судебных решениях и определениях**

-----------------------------------

* Сведения заполняются сотрудником юридической службы коммерческого банка.

** Должны быть включены все исковые заявления, поданные в отношении коммерческого банка, и судебные решения и определения, вынесенные по ним.

Собрание законодательства РУз