Форум бухгалтеров и предпринимателей Узбекистана

[Shoxruxbek]

Уважаемые Специалисты!!!
Всем известно, что инспекторы коммунальных организации собирают наличное деньги и по терминалу с населения за коммунальные услуги.
Вопрос:
1) Если инспекторы, получают наличное и делает обнал через свой пластик карточке по зарплаты (Оnline), по оборотке транзит. счет явна видно, что они с своего пластика оплачивали за ком.услуги других. Является - ли это правонарушения...???
2) Директор организации говорить, что здесь нет нарушение, а я с ним не согласен. Есть ли НПА, которқе регулирует данной процесс!!!
3) Но при этом нужна учитывать, что организация плательщикам ЕНП, а ставке нал.терминал по разному!!!

[Anvarbek]

Постановлением правления Центрального банка внесены изменения в Положение о порядке выпуска банковских карт коммерческими банками и их обращения в Республике Узбекистан.

Внесенными изменениями скорректировано право эмитента потребовать от держателя карточки документ, удостоверяющий личность. Ранее это право предоставлялось эмитенту на основании правил платежной организации. Теперь это право установлено Правилами внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках (от 21.11.2013 г. № 2528). На этом же основании потребовать от держателя банковской карты предъявления документа, удостоверяющего личность, вправе и эквайер.

Приведенные изменения касаются только операций, которые держатели пластиковых карточек производят с банками-эмитентами и эквайерами. По сути в этих случаях документ (обычно паспорт) от держателя пластиковой карты требовали и раньше, только это определялось локальными документами банков, а теперь - общеобязательным нормативным актом. Что же касается бытовых оплат с помощью пластиковых карточек (купля-продажа, оплата коммунальных услуг, интернета и т.д.) то и тут все остается, как прежде: при оплате товаров, услуг и т.д. документ, удостоверяющий личность владельца карты, не требуется.

[Botir2002]

о какой организации речь идет?